Verifizierung und AML bei Goldencrown Casino
Als lizenziertes Online Casino tragen wir Verantwortung im Kampf gegen Geldwäscherei. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.
Goldencrown Casino gegen Geldwäscherei
Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2021-042 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Seit unserer Gründung 2021 verpflichten wir uns vollständig zu deren Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Für Sie als Spielerin oder Spieler bedeutet das: Jede Transaktion auf unserer Plattform folgt dokumentierten Prozessen, und unser Compliance Team prüft ungewöhnliche Aktivitäten konsequent.
- Einhaltung der AML-Vorgaben unserer Lizenzbehörde Curaçao eGaming
- Risikobasierte Überprüfung aller Spielerkonten
- Geschultes Compliance Team mit Meldepflichten bei Verdachtsfällen
- Regelmässige interne Audits und Aktualisierung unserer Richtlinien
Wann wir Sie verifizieren
Wir führen die Identitätsprüfung in drei Situationen durch: bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten, vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen können wir erneut nachfragen. Ohne abgeschlossene Verifizierung ist keine Auszahlung möglich, Einzahlungen ab CHF 10 bleiben davon unberührt.
Für die Verifizierung brauchen wir drei Dokumentarten: einen gültigen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die eingesetzte Zahlungsmethode Ihnen gehört.
- Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gut lesbar)
- Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
- Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Kreditkarte (mit abgedeckten Mittenziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
- Ggf. Selfie mit Ausweis zur Lebendprüfung
So läuft die Verifizierung ab
Der gesamte Prozess dauert in der Regel weniger als 48 Stunden, nachdem Sie alle Dokumente hochgeladen haben. Sie laden Ihre Dateien direkt über Ihr Spielerkonto hoch, verschlüsselt und nur für unser Compliance Team sichtbar.
- Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
- Schritt 2: Laden Sie die geforderten Dokumente in lesbarer Qualität hoch.
- Schritt 3: Unser Team prüft Ihre Unterlagen innerhalb von 48 Stunden.
- Schritt 4: Sie erhalten das Resultat per E-Mail und sehen den Status im Konto.
Datenschutz Ihrer Dokumente
Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikten Zugriffsbeschränkungen. Nur befugte Mitarbeitende der Compliance- und Zahlungsabteilung können darauf zugreifen, und wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.
Warum wir die Geldquelle erfragen
Wenn Ihre Einzahlungen oder Auszahlungen ein für Ihr Spielerprofil ungewöhnliches Ausmass erreichen, dürfen wir Sie nach der Herkunft der Gelder fragen. Das ist keine Misstrauensbekundung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Vorgabe zur Verhinderung von Geldwäscherei.
- Lohnabrechnung oder Arbeitsvertrag bei Erwerbseinkommen
- Kontoauszüge, die die Mittelherkunft zeigen
- Steuerbescheide oder Vermögensnachweise
- Verkaufsdokumente etwa bei Immobilien- oder Fahrzeugverkäufen
- Erbschaftsdokumente, falls zutreffend
Wie wir Transaktionen überwachen
Wir überwachen Einzahlungen und Auszahlungen laufend durch automatisierte Systeme und manuelle Stichproben. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben; bei Krypto überweisen wir BTC oder ETH auf die Wallet Ihrer Einzahlung. Die Mindestauszahlung liegt bei CHF 20, das Tageslimit bei CHF 5,000.
Zeitlich erhalten Sie Auszahlungen auf E-Wallets innerhalb von 0 bis 24 Stunden, auf Karten und via Banküberweisung innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Wir erheben keine Auszahlungsgebühren.
| Methode | Bearbeitungszeit | Mindestauszahlung |
|---|---|---|
| Skrill / Neteller | 0 bis 24 Stunden | CHF 20 |
| Visa / Mastercard | 1 bis 3 Werktage | CHF 20 |
| Banküberweisung | 1 bis 3 Werktage | CHF 20 |
| Bitcoin / Ethereum | 0 bis 24 Stunden | CHF 20 |
Was passiert bei fehlenden Dokumenten
Bleibt die Verifizierung aus oder fallen Unregelmässigkeiten auf, greifen wir abgestuft ein. Zunächst setzen wir Auszahlungen aus und kontaktieren Sie mit einer Frist zur Nachlieferung. Reichen Sie die Dokumente nicht oder nicht im geforderten Format ein, sperren wir das Konto vorübergehend.
Bei gefälschten Unterlagen oder begründetem Verdacht auf Geldwäscherei schliessen wir das Konto endgültig, heben Gewinnansprüche auf und melden den Vorfall gemäss unseren Pflichten an die zuständigen Behörden. Guthaben aus verifizierten, rechtmässigen Mitteln zahlen wir in solchen Fällen auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto aus.
- Aussetzung aller Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
- Vorübergehende Kontosperre nach abgelaufener Nachfrist
- Endgültige Kontoschliessung bei Fälschung oder Betrugsverdacht
- Meldung an die Behörden bei begründetem Geldwäscheverdacht
Wie lange wir Dokumente aufbewahren
Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf. Diese Frist ergibt sich aus den Vorgaben unserer Lizenzbehörde und ermöglicht Nachweise gegenüber Aufsichtsorganen. Danach löschen wir Ihre Daten unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.
Sie haben jederzeit das Recht, über gespeicherte Daten Auskunft zu verlangen. Unser Support per Live-Chat rund um die Uhr oder per E-Mail an [email protected] beantwortet Ihre Fragen dazu.
Häufige Fragen
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein. Einzahlungen ab CHF 10 sind ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir jedoch zwingend Identitätsnachweis, Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode.
Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?
In der Regel bearbeiten wir Ihre Unterlagen innerhalb von 48 Stunden nach dem Upload. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Spielerkonto.
Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?
Grundsätzlich nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei Kryptowährungen auf Ihre Einzahlungs-Wallet. Dies ist Teil unserer AML-Richtlinie und schützt Ihr Konto vor Missbrauch.
Warum fragt Goldencrown Casino nach meiner Geldquelle?
Bei ungewöhnlich hohen Ein- oder Auszahlungen verlangt unsere Lizenzbehörde, dass wir die Herkunft der Gelder prüfen. Dazu genügen oft ein Kontoauszug oder eine Lohnabrechnung. Ihre Angaben behandeln wir streng vertraulich.